Het succesvol doorlopen van de Registeropleiding levert u de privaatrechtelijk beschermde titel Certified Specialist Financial Law (CSFL ®) op.

U hoeft niet de hele opleiding te volgen. Alle modules kunnen als losse modules gevolgd worden.

Schema opleiding

De Registeropleiding omvat zes modules te weten:

• Module 1: Financieel Recht: overzicht, samenhang en handhaving
• Module 2: Toegang tot financiële markten
• Module 3: Goed Bestuur
• Module 4: Integrale Productontwikkeling en Review (PARP) en Zorgplicht
• Module 5: Prudentiele normen banken en verzekeraars
• Module 6: Gedragsnormen bancair, beleggen en verzekeringen

Nota Bene

De deelnemers aan Module 5 hebben een keuze mogelijkheid. Deelnemers met een bancaire achtergrond maken huiswerkopdrachten toegespitst op prudentiële normen voor banken en deelnemers met een verzekeringsachtergrond richten zich op prudentiële normen verzekeraars. Ook tijdens het mondeling examen wordt rekening gehouden met de achtergrond en voorkeur van de deelnemer.

Bijeenkomsten

Elke module bestaat uit een, twee of drie bijeenkomsten.

Toelating

Van de deelnemer wordt verwacht dat hij beschikt over kennis van betalen, sparen, beleggen, kredieten en verzekeren en van financiële markten en ondernemingen op het niveau van NIBE-SVV Wft Basis.

Inhoud van de modules

Module 1: Financieel Recht: overzicht, samenhang en handhaving

Inhoud van de bijeenkomsten

Bijeenkomst 1:

• Introductie Registeropleiding CSFL – contouren financieel recht en leerdoelen
• Kompas – de weg vinden in financiële regelgeving
• Systematiek van het Wft raamwerk
• Europees financieel recht en de relatie tot het Nederlands financieel recht
• Bouwstenen van de Bank- en Kapitaalmarktunie
• Inrichting Europees toezicht en Relatie tussen DNB en ECB
• Recente EU initiatieven – MiCAR, DORA, Green Deal
• Integriteitswetgeving

Bijeenkomst 2:

• Toezicht, handhaving en rechtsbescherming
• Positie toezichthouder
• Handhavingsinstrumenten
• Rechtsbescherming
• Toetsingskader

Studiebelasting
24 uur: 8 contacturen voor de 2 bijeenkomsten van elk 4 uur, en 16 uur voor het uitvoeren van de 2 opdrachten, voor elke opdracht 8 uur.

 

Module 2: Toegang tot financiële markten

Inhoud van de bijeenkomst:

Juridisch kader:

• Wft deel Markttoegang
• De lagere regelgeving: het Besluit Markttoegang; het Besluit aangewezen staten; en de Vrijstellingsregeling Wft
• De vergunningplichtige activiteit, uitzonderingen, vrijstellingen en ontheffingen
• Reikwijdte van vergunningen
• Bijzondere vormen van markttoegang: de verbonden bemiddelaar en de aangesloten instelling
• Het Verklaring-van-geen-bezwaar (vvgb) stelsel
• De samenhang met de Wft delen prudentieel en gedragstoezicht financiële ondernemingen: vergunning- en doorlopende eisen
• Het Wft register
• Belichting van een belangrijke vergunningvereiste: de vakbekwaamheidseisen
• De intrekking en verval van de vergunning

Situatieschetsen
In de bijeenkomst wordt een groot aantal situatieschetsen gegeven waarin een financiële onderneming - een bank, beleggingsinstelling beleggingsonderneming, verzekeraar, (onder)gevolmachtigde agent; of bemiddelaar - verkeert of kan komen te verkeren.

Per situatieschets wordt antwoord gegeven op de volgende vragen:

• Geldt een vergunningplicht voor de activiteit die de financiële onderneming wil verrichten?
• Welke activiteiten mogen onder de vergunning wel en niet worden verleend?
• Welke en hoeveel vergunningen heeft de financiële onderneming nodig?
• Onder wiens gedrags- en/of prudentieel toezicht valt de financiële onderneming voor de activiteit? Nederlandse en/of buitenlandse toezichthouders?
• Welke toezichthouders moeten van de voorgenomen activiteit geïnformeerd worden?

De situatieschetsen zien dus ook op een financiële onderneming die grensoverschrijdend financiële diensten wil verlenen (in Nederland vanuit een ander (EU) land of vanuit een ander (EU) land in Nederland):

• op eigen kracht of via fusie, overname of deelneming;
• met of zonder bijkantoor;
• in of buiten de EU;
• online of rechtstreeks.

Studiebelasting
12  uur: 4 contacturen voor de bijeenkomst en 8 uur voor het uitvoeren van de opdracht.

 

Module 3: Goed Bestuur

Inhoud van de bijeenkomst:

• Juridisch kader en overzicht regelgeving ‘goed bestuur’ vanuit de publiekrechtelijke optiek  (International Standard Boards, EU richtlijnen CRDIV, SII, MiFIDII, ESA’s, ECB, Wft, Beleidsregel DNB en AFM, jurisprudentie)
• Juridisch kader en overzicht regelgeving ‘goed bestuur’ vanuit  privaatrechtelijke optiek (BW en Corporate Governance Code 2022, jurisprudentie)

Studiebelasting
12 uur: 4 contacturen voor de bijeenkomst en 8 uur voor het uitvoeren van de opdracht.

 

Module 4: Integrale Productontwikkeling en Review (PARP) en Zorgplicht

Inhoud van de bijeenkomsten:

Bijeenkomst 1: PARP kader, uitwerkingen en algemene zorgplicht

Hoofdlijnen en juridisch kader

• Oriëntatie: hoofdlijnen module
• Europees en Nederlands juridisch kader integrale PARP
• Rollen en verantwoordelijkheden RvC, RvB, Juridische zaken, Compliance, risicomanagement, Control, Audit, productmanagement
• Bespreking opdracht

PARP: reikwijdte en mogelijke uitwerking artikel 32 Bgfo 

• Reikwijdte (welke diensten en producten)
• Mogelijke uitwerking artikel 32 Bgfo
• Bespreking opdracht

Bijeenkomst 2: Product governance bij verzekeringen en bij beleggen

• Product governance bij verzekeringen
• Product governance bij beleggingen

Bijeenkomst 3: praktijkgericht middag

• Praktijkgerichten opdrachten die betrekking hebben op voorgaande bijeenkomsten.

Studiebelasting
36 uur: 12 contacturen voor 3 bijeenkomsten van elk 4 uur en 24 uur voor het uitvoeren van de 3 opdrachten, voor elke opdracht 8 uur.

 

Module 5: Prudentiële normen banken en verzekeraars en Wwft

Inhoud van de bijeenkomsten:

Bijeenkomst 1:  juridisch kader prudentiële normen voor banken en verzekeraars & Wwft

Juridisch kader prudentiële normen banken en verzekeraars

• Prudentieel toezicht: achtergrond, begrippen en reikwijdte
• Samenhang met systeemtoezicht
• Nieuwe prudentiële regels voor banken, verzekeraars en beleggingsondernemingen

Wwft:

• Specifieke aspecten Wwft - ontwikkelingen EU, Cliëntacceptatiebeleid, Melding, Samenwerking en AVG, Cliënt exit,
• Casus Guardian, Casus Houston

Bijeenkomst 2: Achtergrond prudentiële regelgeving en de impact ervan

• De economische achtergrond van de prudentiële regelgeving voor banken
• De economische achtergrond van de prudentiële regelgeving voor verzekeraars

Studiebelasting
24 uur: 8 contacturen voor de 2 bijeenkomsten van elk een halve dag en 16 uur voor het uitvoeren van de 4 opdrachten, voor elke opdracht 4 uur.

 

Module 6: Gedragsnormen bancair, beleggen en verzekeringen

Inhoud van de bjbijeenkomsten

Bijeenkomst 1: Zorgplicht

• Zorgplicht bij de kredietverlening en bij betaal- en spaardiensten 
• Zorgplicht bij beleggingsdienstverlening
• Actuele zorgplichtvraagstukken Hypotheken
• PARP en hypotheken
• Zorgplichten bij uitvoering en hypotheken.

Bijeenkomst 2: zorgplicht en zorgplicht-toezicht

• Zorgplicht bij dienstverlening verzekeringen
• AFM toezicht, Roboadvies en gedragswetenschappelijke inzichten

Studiebelasting
24 uur: 8 contacturen voor de 2 bijeenkomsten van elk een halve dag en 16 uur voor het uitvoeren van de 4 opdrachten, voor elke opdracht 4 uur.

Huiswerk

Voorafgaand aan elke bijeenkomst maakt u een huiswerkopdracht die tijdens de bijeenkomst wordt besproken. De uitwerking van deze opdracht kunt u volledig toesnijden op uw eigen praktijk of werksituatie. De huiswerkopdrachten vormen een belangrijk onderdeel van de module. In iedere opdracht geeft u zo concreet mogelijk, (gericht op uw eigen werksituatie) invulling aan het oplossen van een of meer financieel recht vraagstukken.

Bij het maken en nabespreken van de huiswerkopdrachten gaat het niet alleen om het oplossen van de vraagstukken maar ook om reflectie: samenhang zien, het bredere kader en ook de verdieping, mogelijke uitwerking van principle based normen, trends en wetgevingsontwikkelingen.

U krijgt uitgebreid persoonlijke feedback en beoordeling van uw huiswerk door een expert. De Registeropleiding wordt afgesloten met een mondeling examen.

U krijgt de handleiding met huiswerkopdrachten ruim voor de start van elke module, per e-mail toegestuurd.

De financieel recht-cursussen worden verzorgd door de UvA Academie voor Bank en Verzekeringen (UvA ABV).