Het succesvol doorlopen van de Registeropleiding levert u de privaatrechtelijk beschermde titel Certified Specialist Financial Law (CSFL ®) op.

U hoeft niet de hele opleiding te volgen. Alle modules kunnen als losse modules gevolgd worden.

Schema opleiding

De Registeropleiding omvat zes modules te weten:

• Module 1: Financieel Recht: overzicht, samenhang en handhaving
• Module 2: Toezicht, handhaving en rechtsbescherming
• Module 3: Markttoegang
• Module 4: Goed Bestuur
• Module 5: Integrale Productontwikkeling en Review (PARP) en Zorgplicht
• Module 6: Prudentiele normen banken en verzekeraars
• Module 7: Gedragsnormen privaatrechtelijk: Financieel contractenrecht, enige onderwerpen
• Module 8: Gedragsnormen publiekrechtelijk
• Module 9: Wwft / Sanctiewet

Afrondend mondeling examen met bespreking van essay gemaakt door de student.

Toelating

Van de deelnemer wordt verwacht dat hij beschikt over kennis van betalen, sparen, beleggen, kredieten en verzekeren en van financiële markten en ondernemingen.

Inhoud van de modules

Module 1: Financieel Recht: overzicht, samenhang en handhaving

Inhoud van de bijeenkomst

• Introductie Registeropleiding CSFL – contouren financieel recht en leerdoelen
• Kompas – de weg vinden in financiële regelgeving
• Systematiek van het Wft raamwerk
• Europees financieel recht en de relatie tot het Nederlands financieel recht
• Bouwstenen van de Bank- en Kapitaalmarktunie
• Inrichting Europees toezicht en Relatie tussen DNB en ECB
• Recente EU initiatieven – MiCAR, DORA, Green Deal
• Integriteitswetgeving

Module 2: Toezicht, handhaving en rechtsbescherming

Inhoud van de bijeenkomst

• Toezicht, handhaving en rechtsbescherming
• Positie toezichthouder
• Handhavingsinstrumenten
• Rechtsbescherming
• Toetsingskader

Module 3: Toegang tot financiële markten

Inhoud van de bijeenkomst:

Juridisch kader:

• Wft deel Markttoegang
• De lagere regelgeving: het Besluit Markttoegang; het Besluit aangewezen staten; en de Vrijstellingsregeling Wft
• De vergunningplichtige activiteit, uitzonderingen, vrijstellingen en ontheffingen
• Reikwijdte van vergunningen
• Bijzondere vormen van markttoegang: de verbonden bemiddelaar en de aangesloten instelling
• Het Verklaring-van-geen-bezwaar (vvgb) stelsel
• De samenhang met de Wft delen prudentieel en gedragstoezicht financiële ondernemingen: vergunning- en doorlopende eisen
• Het Wft register
• Belichting van een belangrijke vergunningvereiste: de vakbekwaamheidseisen
• De intrekking en verval van de vergunning

Module 4: Goed Bestuur

Inhoud van de bijeenkomst:

• Juridisch kader en overzicht regelgeving ‘goed bestuur’ vanuit de publiekrechtelijke optiek  (International Standard Boards, EU richtlijnen CRDIV, SII, MiFIDII, ESA’s, ECB, Wft, Beleidsregel DNB en AFM, jurisprudentie)
• Juridisch kader en overzicht regelgeving ‘goed bestuur’ vanuit  privaatrechtelijke optiek (BW en Corporate Governance Code 2022, jurisprudentie)

Module 5: Integrale Productontwikkeling en Review (PARP) en Zorgplicht

Inhoud van de bijeenkomst:

Hoofdlijnen en juridisch kader

• Oriëntatie: hoofdlijnen module
• Europees en Nederlands juridisch kader integrale PARP
• Rollen en verantwoordelijkheden RvC, RvB, Juridische zaken, Compliance, risicomanagement, Control, Audit, productmanagement
• Product governance bij verzekeringen
• Product governance bij beleggingen

Module 6: Prudentiële normen banken en verzekeraars en Wwft

Inhoud van de bijeenkomst:

• Juridisch kader prudentiële normen banken en verzekeraars
• Impact van Europese normen op banken en verzekeraars 
• De weg vinden in het Europees recht; verankering Europees recht in Wft

• De economische achtergrond van het Basel 3 raamwerk voor banken en de impact van die normen op cliënten en op banken

Module 7: Gedragsnormen privaatrechtelijk: Financieel contractenrecht, enige onderwerpen

Inhoud van de bijeenkomst

• Privaatrechtelijke aspecten van financiele contracten
• Zorgplicht
• Algemene Voorwaarden
• Uitleg
• Digitale dragers
• Geschillen
• Casuïstiek

Module 8: Gedragsnormen publiekrechtelijk

Inhoud van de bijeenkomst:

• Publiekrechtelijke (Wft) zorgplicht, algemene beginselen en normen
• Zorgplicht bij kredietverlening, betaal- en spaardiensten, beleggingsdienstverlening, verzekeringen 
• Uitwerkingen van de normen in het toezichtbeleid van de AFM
• Casuïstiek.

Module 9: Wwft / Sanctiewet

Inhoud van de bijeenkomst: 

• Specifieke aspecten Wwft & Sanctiewet
• Recente ontwikkelingen in de Europese regelgeving
• Cliëntacceptatiebeleid
• melding ongebruikelijke transacties
• Samenwerking toezichthouders / FIU
• Cliënt exit
• Casus  Guardian, Casus Houston

Examen

De Registeropleiding wordt afgesloten met een mondeling examen naar aanleiding van een door de student gemaakt afsluitend essay. De succesvolle afronding van de Registeropleiding levert op de privaatrechtelijk beschermde titel resp. het UvA-getuigschrift: Certified Specialist Financial Law (titel CSFL ®).